Base social
RED DE LA GENTE BASE SOCIAL - DICIEMBRE |
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PUBLICOS | 2022 | 2023 | % CTO |
Asociados | 214.827 | 224.200 | 4,4% |
Ahorradores | 176.339 | 190.944 | 8,3% |
- Mayores | 165.080 | 179.485 | 8,7% |
- Menores | 11.259 | 11.459 | 1,8% |
Deudores Terceros | 151 | 95 | -37,1% |
TOTAL | 391.317 | 415.239 | 6,1% |
Balance mes
BALANCE COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2023 (cifras en millones de pesos) |
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ACTIVO | A 31/12/2022 | A 31/12/2023 | Cto en % |
DISPONIBLE E INVERSIONES | 197.823 | 206.312 | 4,29% |
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA | 1.150.089 | 1.127.592 | -1,96% |
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) | -62.973 | -66.418 | 5,47% |
CUENTAS POR COBRAR | 36.643 | 34.764 | -5,13% |
ACTIVOS NO CORRIENTES PARA LA VENTA | - | 606 | 100,00% |
PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPOS | 41.285 | 40.064 | -2,96% |
OTROS ACTIVOS | 2.430 | 2.294 | -5,60% |
TOTAL ACTIVO | 1.365.297 | 1.345.214 | -1,47% |
PASIVO | 1.043.347 | 997.088 | -4,43% |
DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES | 861.409 | 874.194 | 1,48% |
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO | 8.630 | 9.420 | 9,15% |
CREDITOS DE BANCOS | 152.802 | 93.909 | -38,54% |
CUENTAS POR PAGAR | 9.916 | 9.222 | -7,00% |
OTROS PASIVOS | 10.590 | 10.343 | -2,33% |
PATRIMONIO | 321.950 | 348.126 | 8,13% |
CAPITAL SOCIAL | 233.714 | 262.012 | 12,11% |
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS) | 63.035 | 66.931 | 6,18% |
SUPERAVIT O DEFICIT | 15.842 | 16.371 | 3,34% |
EXCEDENTES AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE) | 1.949 | 1.949 | 100,00% |
EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 7.410 | 863 | -88,35% |
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO | 1.365.297 | 1.345.214 | -1,47% |
Estados intermedios
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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ACTIVO | NOTA | Diciembre de 2023 | Diciembre de 2022 | ||
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO | 5 | 95.384 | 101.664 | ||
INVERSIONES | 6 | 110.928 | 96.160 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda | 3.497 | 3.505 | |||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio | 18.631 | 8.339 | |||
Inversiones a Costo Amortizado | 85.535 | 81.737 | |||
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio | 4.052 | 3.308 | |||
Menos: Provisión | (787) | (729) | |||
CARTERA DE CRÉDITOS | 7 | 1.061.174 | 1.087.116 | ||
Cartera Comercial | 211.053 | 272.139 | |||
Cartera Consumo | 413.978 | 384.342 | |||
Cartera Microcréditos | 93.689 | 111.418 | |||
Cartera Vivienda | 406.170 | 379.176 | |||
Créditos a Empleados | 2.703 | 3.014 | |||
Menos Provisión Individual | (61.420) | (55.451) | |||
Menos Provisión General | (4.999) | (7.522) | |||
CUENTAS POR COBRAR | 8 | 34.764 | 36.642 | ||
Intereses | 16.748 | 21.009 | |||
Otras | 22.266 | 20.340 | |||
Menos: Provisión | (4.250) | (4.707) | |||
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | 9 | 606 | - | ||
Bienes Recibidos en Pago | 803 | 130 | |||
Menos: Provisión | (197) | (130) | |||
ACTIVOS MATERIALES | 10 | 40.065 | 41.285 | ||
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 21.404 | 21.458 | |||
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso | 14.437 | 13.389 | |||
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina | 4.133 | 5.375 | |||
Equipo de Cómputo | 3.852 | 3.852 | |||
Revaluacion propiedad, planta y equipo | 8.018 | 8.018 | |||
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | (11.779) | (10.807) | |||
OTROS ACTIVOS | 11 | 2.293 | 2.430 | ||
Activos Intangibles | 1.339 | 1.412 | |||
Gastos Anticipados | 954 | 1.018 | |||
TOTAL ACTIVO | 1.345.214 | 1.365.297 | |||
PASIVO Y PATRIMONIO | NOTA | Diciembre de 2023 | Diciembre de 2022 | ||
PASIVO | |||||
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO | 883.614 | 870.038 | |||
Certificados de Depósito a Término | 12 | 540.608 | 530.327 | ||
Depósitos de Ahorro | 295.824 | 301.316 | |||
Otros Depósitos y Recaudos | 37.762 | 29.765 | |||
Pasivo por arrendamientos | 9.420 | 8.630 | |||
CREDITOS DE BANCOS | 13 | 93.909 | 152.802 | ||
CUENTAS POR PAGAR | 14 | 9.223 | 9.917 | ||
Costos y gastos por pagar | 563 | 435 | |||
Proveedores | 4.371 | 5.435 | |||
Otras | 4.289 | 4.047 | |||
OBLIGACIONES LABORALES | 15 | 5.868 | 5.437 | ||
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES | 16 | 4.474 | 5.153 | ||
Provisiones | 58 | - | |||
Otros Pasivos | 17 | 4.416 | 4.974 | ||
Fondos Sociales | - | 179 | |||
TOTAL PASIVO | 997.088 | 1.043.347 | |||
PATRIMONIO | 348.126 | 321.950 | |||
CAPITAL SOCIAL | 18 | 262.012 | 233.714 | ||
Aportes Sociales | 7.860 | 7.011 | |||
Capital Mínimo e Irreducible | 254.152 | 226.703 | |||
RESERVAS Y FONDOS | 19 | 66.931 | 63.035 | ||
SUPERAVIT O DEFICIT | 20 | 16.371 | 15.842 | ||
EXCEDENTES O PERDIDAS | 21 | 2.812 | 9.359 | ||
Excedentes años anteriores por adopción | 1.949 | 1.949 | |||
Excedentes Ejercicio | 863 | 7.410 | |||
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 1.345.214 | 1.365.297 |
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO POR NATURALEZA DEL GASTO. COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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NOMBRE | NOTA | De enero 1 de 2023 a diciembre 31/2023 | De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022 | ||
INGRESOS DE OPERACIONES | 22,1 | 237.824 | 194.283 | ||
Ingresos Financieros Cartera | 175.095 | 145.592 | |||
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses | 3.247 | 2.760 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda | 382 | 383 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio | 1.996 | 841 | |||
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado | 9.296 | 4.237 | |||
Comisiones y Honorarios | 21.288 | 18.068 | |||
Venta Activos en Dacion en pago | 123 | 53 | |||
Venta de Propiedad, Planta y Equipo | 9 | - | |||
Dividendos y Participaciones | 24 | 16 | |||
Arrendamientos | 11 | - | |||
Reversion perdida de valor | 64 | - | |||
Recuperacion Riesgo Operativo | 401 | 21 | |||
Diversos | 3.281 | 1.792 | |||
Recuperaciones Deterioro (Provisión) | 22.607 | 20.520 | |||
GASTOS DE OPERACIÓN | 22,2 | 236.961 | 186.873 | ||
Intereses Depósitos y Exigibilidades | 59.377 | 33.035 | |||
Intereses Créditos de Bancos | 19.266 | 13.240 | |||
Interes pasivo por arrendamientos | 1.198 | 455 | |||
Valoracion Inversiones a costo amortizado | 404 | 45 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio | 59 | 132 | |||
Comisiones | 781 | 760 | |||
Legales | 245 | 237 | |||
Beneficios a Empleados | 42.856 | 38.217 | |||
Perdida en venta de cartera | - | 12 | |||
Honorarios | 2.463 | 2.178 | |||
Pérdida por siniestros-riesgo operativo | 1.099 | 276 | |||
Impuestos y tasas | 5.125 | 4.650 | |||
Arrendamientos | 2.208 | 1.575 | |||
Contribuciones, afiliaciones y transferencias | 689 | 640 | |||
Seguros | 5.390 | 5.124 | |||
Mantenimiento y Reparaciones | 2.931 | 2.929 | |||
Adecuación e instalación de agencias y canales | 1.020 | 1.239 | |||
Depreciación propiedad, planta y equipo | 2.654 | 2.391 | |||
Depreciación derechos de uso | 4.745 | 4.867 | |||
Deterioro (Provisiones) | 42.551 | 36.784 | |||
Amortización de Activos Intangibles | 3.302 | 2.345 | |||
Diversos | 38.598 | 35.742 | |||
EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 863 | 7.410 |
ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2023 Y 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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CONCEPTO | APORTES SOCIALES | RESERVAS | OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO | SUPERAVIT POR REVALUACION | EXCEDENTES | EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN | TOTAL PATRIMONIO |
Patrimonio al 1 de enero de 2022 | 189.792 | 57.276 | 1.422 | 12.794 | 8.533 | 1.949 | 271.766 |
Incremento por Distribución de Excedentes | 2.533 | 3.413 | 5.946 | ||||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 41.389 | 897 | 27 | 42.313 | |||
Excedentes del periodo | 7.410 | 7.410 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 3.048 | (8.533) | (5.485) | ||||
Saldo al 31 de diciembre de 2022 | 233.714 | 61.586 | 1.449 | 15.842 | 7.410 | 1.949 | 321.950 |
Saldo al 1 de enero de 2023 | 233.714 | 61.586 | 1.449 | 15.841 | 7.410 | 1.949 | 321.949 |
Incremento por Distribución de Excedentes | 2.201 | 2.964 | 22 | 5.187 | |||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 26.097 | 910 | 27.007 | ||||
Excedentes del periodo | 863 | 863 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 530 | (7.410) | (6.880) | ||||
Saldo al 31 de diciembre de 2023 | 262.012 | 65.460 | 1.471 | 16.371 | 863 | 1.949 | 348.126 |
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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De enero 1 de 2023 a diciembre 31/2023 | De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022 | |
Excedentes del Ejercicio | 863 | 7.410 |
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto | ||
(Recuperación) Deterioro de inversiones | (44) | 121 |
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar | 2.989 | 8.475 |
Deterioro Activos en Dación en pago | 67 | - |
Aumento Dación en pago | (673) | - |
Depreciación de la propiedad, planta y equipo | 2.654 | 2.391 |
Intereses por pasivos por arriendo | 1.198 | 455 |
Depreciación de los Derechos de Uso | 4.745 | 4.867 |
Amortización de Activos Intangibles | 3.302 | 2.346 |
Variación de activos y pasivos operativos | ||
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos | 22.496 | (120.415) |
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar | 2.335 | (3.279) |
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros | 64 | (125) |
Aumento (Disminución) Depositos | 12.786 | (7.060) |
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar | (696) | 1.519 |
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados | 431 | 1.709 |
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros | (558) | 435 |
Aumento (Disminución) Provisiones | 58 | - |
Recaudo Fondo de desarrollo institucional | 4.670 | 5.282 |
Ejecución de Fondos Sociales | (7.069) | (8.014) |
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación | 49.618 | (103.883) |
Efectivo utilizado en actividades de Inversión | ||
Compras de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | (17.958) | (14.403) |
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado | (41.472) | (18.928) |
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI | (113) | (268) |
Ventas de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | 14.160 | 2.427 |
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados | 31.187 | 22.402 |
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo | (827) | (6.543) |
Adquisición de activos intangibles | (3.229) | (2.648) |
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión | (18.252) | (17.961) |
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación | ||
Apertura de obligaciones financieras | 123.913 | 202.702 |
Cancelación de obligaciones financieras | (182.806) | (150.142) |
Pagos del pasivo por arrendamiento | (5.760) | (5.233) |
Aumento de Aportes Sociales netos | 26.097 | 41.389 |
Aumento cuota membrecia | 910 | 897 |
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación | (37.646) | 89.613 |
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo | (6.280) | (32.231) |
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo | 101.664 | 133.895 |
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo | 95.384 | 101.664 |
Notas a los estados financieros marzo 2023
Notas a los estados financieros junio 2023
Notas a los estados financieros septiembre 2023
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
ANA MARÍA RUIZ VASQUEZ
Revisor Fiscal
TP 66508-T
PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T
Estados anuales
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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ACTIVO | NOTA | Diciembre de 2023 | Diciembre de 2022 | ||
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO | 5 | 95.384 | 101.664 | ||
INVERSIONES | 6 | 110.928 | 96.160 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda | 3.497 | 3.505 | |||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio | 18.631 | 8.339 | |||
Inversiones a Costo Amortizado | 85.535 | 81.737 | |||
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio | 4.052 | 3.308 | |||
Menos: Provisión | (787) | (729) | |||
CARTERA DE CRÉDITOS | 7 | 1.061.174 | 1.087.116 | ||
Cartera Comercial | 211.053 | 272.139 | |||
Cartera Consumo | 413.978 | 384.342 | |||
Cartera Microcréditos | 93.689 | 111.418 | |||
Cartera Vivienda | 406.170 | 379.176 | |||
Créditos a Empleados | 2.703 | 3.014 | |||
Menos Provisión Individual | (61.420) | (55.451) | |||
Menos Provisión General | (4.999) | (7.522) | |||
CUENTAS POR COBRAR | 8 | 34.764 | 36.642 | ||
Intereses | 16.748 | 21.009 | |||
Otras | 22.266 | 20.340 | |||
Menos: Provisión | (4.250) | (4.707) | |||
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | 9 | 606 | - | ||
Bienes Recibidos en Pago | 803 | 130 | |||
Menos: Provisión | (197) | (130) | |||
ACTIVOS MATERIALES | 10 | 40.065 | 41.285 | ||
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 21.404 | 21.458 | |||
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso | 14.437 | 13.389 | |||
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina | 4.133 | 5.375 | |||
Equipo de Cómputo | 3.852 | 3.852 | |||
Revaluacion propiedad, planta y equipo | 8.018 | 8.018 | |||
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | (11.779) | (10.807) | |||
OTROS ACTIVOS | 11 | 2.293 | 2.430 | ||
Activos Intangibles | 1.339 | 1.412 | |||
Gastos Anticipados | 954 | 1.018 | |||
TOTAL ACTIVO | 1.345.214 | 1.365.297 | |||
PASIVO Y PATRIMONIO | NOTA | Diciembre de 2023 | Diciembre de 2022 | ||
PASIVO | |||||
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO | 883.614 | 870.038 | |||
Certificados de Depósito a Término | 12 | 540.608 | 530.327 | ||
Depósitos de Ahorro | 295.824 | 301.316 | |||
Otros Depósitos y Recaudos | 37.762 | 29.765 | |||
Pasivo por arrendamientos | 9.420 | 8.630 | |||
CREDITOS DE BANCOS | 13 | 93.909 | 152.802 | ||
CUENTAS POR PAGAR | 14 | 9.223 | 9.917 | ||
Costos y gastos por pagar | 563 | 435 | |||
Proveedores | 4.371 | 5.435 | |||
Otras | 4.289 | 4.047 | |||
OBLIGACIONES LABORALES | 15 | 5.868 | 5.437 | ||
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES | 16 | 4.474 | 5.153 | ||
Provisiones | 58 | - | |||
Otros Pasivos | 17 | 4.416 | 4.974 | ||
Fondos Sociales | - | 179 | |||
TOTAL PASIVO | 997.088 | 1.043.347 | |||
PATRIMONIO | 348.126 | 321.950 | |||
CAPITAL SOCIAL | 18 | 262.012 | 233.714 | ||
Aportes Sociales | 7.860 | 7.011 | |||
Capital Mínimo e Irreducible | 254.152 | 226.703 | |||
RESERVAS Y FONDOS | 19 | 66.931 | 63.035 | ||
SUPERAVIT O DEFICIT | 20 | 16.371 | 15.842 | ||
EXCEDENTES O PERDIDAS | 21 | 2.812 | 9.359 | ||
Excedentes años anteriores por adopción | 1.949 | 1.949 | |||
Excedentes Ejercicio | 863 | 7.410 | |||
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 1.345.214 | 1.365.297 |
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO POR NATURALEZA DEL GASTO. COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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NOMBRE | NOTA | De enero 1 de 2023 a diciembre 31/2023 | De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022 | ||
INGRESOS DE OPERACIONES | 22,1 | 237.824 | 194.283 | ||
Ingresos Financieros Cartera | 175.095 | 145.592 | |||
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses | 3.247 | 2.760 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda | 382 | 383 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio | 1.996 | 841 | |||
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado | 9.296 | 4.237 | |||
Comisiones y Honorarios | 21.288 | 18.068 | |||
Venta Activos en Dacion en pago | 123 | 53 | |||
Venta de Propiedad, Planta y Equipo | 9 | - | |||
Dividendos y Participaciones | 24 | 16 | |||
Arrendamientos | 11 | - | |||
Reversion perdida de valor | 64 | - | |||
Recuperacion Riesgo Operativo | 401 | 21 | |||
Diversos | 3.281 | 1.792 | |||
Recuperaciones Deterioro (Provisión) | 22.607 | 20.520 | |||
GASTOS DE OPERACIÓN | 22,2 | 236.961 | 186.873 | ||
Intereses Depósitos y Exigibilidades | 59.377 | 33.035 | |||
Intereses Créditos de Bancos | 19.266 | 13.240 | |||
Interes pasivo por arrendamientos | 1.198 | 455 | |||
Valoracion Inversiones a costo amortizado | 404 | 45 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio | 59 | 132 | |||
Comisiones | 781 | 760 | |||
Legales | 245 | 237 | |||
Beneficios a Empleados | 42.856 | 38.217 | |||
Perdida en venta de cartera | - | 12 | |||
Honorarios | 2.463 | 2.178 | |||
Pérdida por siniestros-riesgo operativo | 1.099 | 276 | |||
Impuestos y tasas | 5.125 | 4.650 | |||
Arrendamientos | 2.208 | 1.575 | |||
Contribuciones, afiliaciones y transferencias | 689 | 640 | |||
Seguros | 5.390 | 5.124 | |||
Mantenimiento y Reparaciones | 2.931 | 2.929 | |||
Adecuación e instalación de agencias y canales | 1.020 | 1.239 | |||
Depreciación propiedad, planta y equipo | 2.654 | 2.391 | |||
Depreciación derechos de uso | 4.745 | 4.867 | |||
Deterioro (Provisiones) | 42.551 | 36.784 | |||
Amortización de Activos Intangibles | 3.302 | 2.345 | |||
Diversos | 38.598 | 35.742 | |||
EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 863 | 7.410 |
ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2023 Y 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
|||||||
CONCEPTO | APORTES SOCIALES | RESERVAS | OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO | SUPERAVIT POR REVALUACION | EXCEDENTES | EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN | TOTAL PATRIMONIO |
Patrimonio al 1 de enero de 2022 | 189.792 | 57.276 | 1.422 | 12.794 | 8.533 | 1.949 | 271.766 |
Incremento por Distribución de Excedentes | 2.533 | 3.413 | 5.946 | ||||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 41.389 | 897 | 27 | 42.313 | |||
Excedentes del periodo | 7.410 | 7.410 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 3.048 | (8.533) | (5.485) | ||||
Saldo al 31 de diciembre de 2022 | 233.714 | 61.586 | 1.449 | 15.842 | 7.410 | 1.949 | 321.950 |
Saldo al 1 de enero de 2023 | 233.714 | 61.586 | 1.449 | 15.841 | 7.410 | 1.949 | 321.949 |
Incremento por Distribución de Excedentes | 2.201 | 2.964 | 22 | 5.187 | |||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 26.097 | 910 | 27.007 | ||||
Excedentes del periodo | 863 | 863 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 530 | (7.410) | (6.880) | ||||
Saldo al 31 de diciembre de 2023 | 262.012 | 65.460 | 1.471 | 16.371 | 863 | 1.949 | 348.126 |
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
||
De enero 1 de 2023 a diciembre 31/2023 | De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022 | |
Excedentes del Ejercicio | 863 | 7.410 |
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto | ||
(Recuperación) Deterioro de inversiones | (44) | 121 |
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar | 2.989 | 8.475 |
Deterioro Activos en Dación en pago | 67 | - |
Aumento Dación en pago | (673) | - |
Depreciación de la propiedad, planta y equipo | 2.654 | 2.391 |
Intereses por pasivos por arriendo | 1.198 | 455 |
Depreciación de los Derechos de Uso | 4.745 | 4.867 |
Amortización de Activos Intangibles | 3.302 | 2.346 |
Variación de activos y pasivos operativos | ||
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos | 22.496 | (120.415) |
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar | 2.335 | (3.279) |
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros | 64 | (125) |
Aumento (Disminución) Depositos | 12.786 | (7.060) |
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar | (696) | 1.519 |
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados | 431 | 1.709 |
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros | (558) | 435 |
Aumento (Disminución) Provisiones | 58 | - |
Recaudo Fondo de desarrollo institucional | 4.670 | 5.282 |
Ejecución de Fondos Sociales | (7.069) | (8.014) |
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación | 49.618 | (103.883) |
Efectivo utilizado en actividades de Inversión | ||
Compras de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | (17.958) | (14.403) |
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado | (41.472) | (18.928) |
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI | (113) | (268) |
Ventas de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | 14.160 | 2.427 |
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados | 31.187 | 22.402 |
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo | (827) | (6.543) |
Adquisición de activos intangibles | (3.229) | (2.648) |
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión | (18.252) | (17.961) |
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación | ||
Apertura de obligaciones financieras | 123.913 | 202.702 |
Cancelación de obligaciones financieras | (182.806) | (150.142) |
Pagos del pasivo por arrendamiento | (5.760) | (5.233) |
Aumento de Aportes Sociales netos | 26.097 | 41.389 |
Aumento cuota membrecia | 910 | 897 |
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación | (37.646) | 89.613 |
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo | (6.280) | (32.231) |
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo | 101.664 | 133.895 |
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo | 95.384 | 101.664 |
Ver estados anuales 2022
Ver estados anuales 2021
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T
PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T
Revisoría
Notas Estados
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