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Base social
|
RED DE LA GENTE BASE SOCIAL - FEBRERO |
|||
| PUBLICOS | 2024 | 2025 | % CTO |
| Asociados | 229.596 | 232.305 | 1,18% |
| Ahorradores | 193.825 | 210.487 | 8,60% |
| - Mayores | 182.313 | 198.836 | 9,06% |
| - Menores | 11.512 | 11.651 | 1,21% |
| Deudores Terceros | 92 | 74 | -19,57% |
| TOTAL | 423.513 | 442.866 | 4,57% |
Balance mensual
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ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 28 DE FEBRERO DE 2025 (cifras en millones de pesos) |
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| ACTIVO | A 29/02/2024 | A 28/02/2025 | Cto en % |
| DISPONIBLE E INVERSIONES | 212.538 | 280.405 | 31,93% |
| CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA | 1.113.641 | 1.157.988 | 3,98% |
| DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) | -70.327 | -69.011 | -1,87% |
| CUENTAS POR COBRAR | 34.152 | 35.391 | 3,63% |
| ACTIVOS NO CORRIENTES PARA LA VENTA | 572 | - | -100,00% |
| PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPOS | 40.465 | 45.283 | 11,91% |
| OTROS ACTIVOS | 1.856 | 2.733 | 47,25% |
| TOTAL ACTIVO | 1.332.897 | 1.452.789 | 8,99% |
| PASIVO | 979.997 | 1.065.258 | 8,70% |
| DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES | 874.428 | 978.512 | 11,90% |
| PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO | 10.312 | 10.890 | 5,61% |
| CREDITOS DE BANCOS | 81.810 | 60.800 | -25,68% |
| CUENTAS POR PAGAR | 6.901 | 7.982 | 15,66% |
| OTROS PASIVOS | 6.546 | 7.074 | 8,07% |
| PATRIMONIO | 352.900 | 387.531 | 9,81% |
| CAPITAL SOCIAL | 266.511 | 295.655 | 10,94% |
| CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS) | 67.095 | 68.626 | 2,28% |
| SUPERAVIT O DEFICIT | 16.371 | 18.598 | 13,60% |
| EXCEDENTES AÑO ANTERIOR | 863 | 2.041 | 136,50% |
| EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE) | 1.949 | 1.949 | 0,00% |
| EXCEDENTES NIIF DEL EJERCICIO | 111 | 662 | 496,40% |
| TOTAL PASIVO + PATRIMONIO | 1.332.897 | 1.452.789 | 8,99% |
Estados intermedios
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ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2024 - 2023 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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| ACTIVO | Diciembre de 2024 | Diciembre de 2023 | ||
| EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO | 155.614 | 95.384 | ||
| INVERSIONES | 126.690 | 110.928 | ||
| Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento Deuda | 8.487 | 3.497 | ||
| Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio | 26.965 | 18.631 | ||
| Inversiones a Costo Amortizado | 86.917 | 85.535 | ||
| Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio | 5.110 | 4.052 | ||
| Menos: Provisión | (789) | (787) | ||
| CARTERA DE CRÉDITOS | 1.080.273 | 1.061.174 | ||
| Cartera Comercial | 200.262 | 211.053 | ||
| Cartera Consumo | 448.630 | 413.978 | ||
| Cartera Microcréditos | 83.060 | 93.689 | ||
| Cartera Vivienda | 409.953 | 406.170 | ||
| Créditos a Empleados | 2.678 | 2.703 | ||
| Menos Provisión Individual | (59.380) | (61.420) | ||
| Menos Provisión General | (4.930) | (4.999) | ||
| CUENTAS POR COBRAR | 32.372 | 34.764 | ||
| Intereses | 14.749 | 16.748 | ||
| Otras | 20.922 | 22.266 | ||
| Menos: Provisión | (3.299) | (4.250) | ||
| ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | - | 606 | ||
| Bienes Recibidos en Pago | - | 803 | ||
| Menos: Provisión | - | (197) | ||
| ACTIVOS MATERIALES | 45.757 | 40.065 | ||
| Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 24.329 | 21.403 | ||
| Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso | 17.429 | 14.437 | ||
| Equipo, Muebles y Enseres de Oficina | 4.201 | 4.133 | ||
| Equipo de Cómputo | 3.700 | 3.852 | ||
| Revaluacion propiedad, planta y equipo | 9.310 | 8.018 | ||
| Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | (13.212) | (11.778) | ||
| OTROS ACTIVOS | 2.787 | 2.293 | ||
| Activos Intangibles | 1.595 | 1.339 | ||
| Gastos Anticipados | 1.192 | 954 | ||
| TOTAL ACTIVO | 1.443.493 | 1.345.214 | ||
| PASIVO Y PATRIMONIO | Diciembre de 2024 | Diciembre de 2023 | ||
| PASIVO | ||||
| INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO | 962.666 | 883.614 | ||
| Certificados de Depósito a Término | 576.882 | 540.608 | ||
| Depósitos de Ahorro | 332.752 | 295.824 | ||
| Otros Depósitos y Recaudos | 41.995 | 37.762 | ||
| Pasivo por arrendamientos | 11.037 | 9.420 | ||
| CREDITOS DE BANCOS | 82.824 | 93.909 | ||
| CUENTAS POR PAGAR | 10.071 | 9.222 | ||
| Costos y gastos por pagar | 413 | 563 | ||
| Proveedores | 5.059 | 4.371 | ||
| Otras | 4.599 | 4.288 | ||
| OBLIGACIONES LABORALES | 6.236 | 5.868 | ||
| PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES | 5.227 | 4.474 | ||
| Provisiones | 67 | 58 | ||
| Otros Pasivos | 5.159 | 4.416 | ||
| Fondos Sociales | 1 | - | ||
| TOTAL PASIVO | 1.067.024 | 997.087 | ||
| PATRIMONIO | 376.469 | 348.127 | ||
| CAPITAL SOCIAL | 285.526 | 262.012 | ||
| Aportes Sociales | 8.566 | 7.860 | ||
| Capital Mínimo e Irreducible | 276.960 | 254.152 | ||
| RESERVAS Y FONDOS | 68.355 | 66.931 | ||
| SUPERAVIT O DEFICIT | 18.598 | 16.372 | ||
| EXCEDENTES O PERDIDAS | 3.990 | 2.812 | ||
| Excedentes años anteriores por adopción | 1.949 | 1.949 | ||
| Excedentes Ejercicio | 2.041 | 863 | ||
| TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 1.443.493 | 1.345.214 | ||
|
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2024 - 2023 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
||||
| NOMBRE | De enero 1 de 2024 a diciembre 31/2024 | De enero 1 de 2023 a diciembre 31/2023 | ||
| INGRESOS DE OPERACIONES | 240.296 | 237.823 | ||
| Ingresos Financieros Cartera | 179.572 | 175.094 | ||
| Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses | 2.840 | 3.247 | ||
| Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda | 383 | 382 | ||
| Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio | 2.189 | 1.996 | ||
| Valoracion Inversiones a Costo Amortizado | 7.881 | 9.296 | ||
| Comisiones y Honorarios | 22.448 | 21.288 | ||
| Venta Activos en Dacion en pago | 266 | 123 | ||
| Venta de Propiedad, Planta y Equipo | 640 | 9 | ||
| Dividendos y Participaciones | 43 | 24 | ||
| Arrendamientos | 11 | 11 | ||
| Reversion perdida de valor | - | 64 | ||
| Recuperacion Riesgo Operativo | 124 | 401 | ||
| Diversos | 3.397 | 3.281 | ||
| Recuperaciones Deterioro (Provisión) | 20.502 | 22.607 | ||
| GASTOS DE OPERACIÓN | 238.255 | 236.960 | ||
| Intereses Depósitos y Exigibilidades | 59.414 | 59.377 | ||
| Intereses Créditos de Bancos | 9.481 | 19.266 | ||
| Interes pasivo por arrendamientos | 1.493 | 1.198 | ||
| Valoracion Inversiones a costo amortizado | 286 | 404 | ||
| Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio | 51 | 59 | ||
| Comisiones | 800 | 781 | ||
| Legales | 353 | 245 | ||
| Beneficios a Empleados | 47.801 | 42.856 | ||
| Honorarios | 3.132 | 2.463 | ||
| Pérdida por siniestros-riesgo operativo | 108 | 1.099 | ||
| Impuestos y tasas | 5.291 | 5.125 | ||
| Arrendamientos | 3.204 | 2.208 | ||
| Contribuciones, afiliaciones y transferencias | 690 | 689 | ||
| Seguros | 4.168 | 5.390 | ||
| Mantenimiento y Reparaciones | 3.417 | 2.931 | ||
| Adecuación e instalación de agencias y canales | 1.218 | 1.020 | ||
| Depreciación propiedad, planta y equipo | 2.079 | 2.654 | ||
| Depreciación derechos de uso | 5.322 | 4.745 | ||
| Deterioro (Provisiones) | 43.431 | 42.550 | ||
| Multas y Sanciones Riesgo Operativo | - | - | ||
| Amortización de Activos Intangibles | 2.939 | 3.302 | ||
| Diversos | 43.577 | 38.598 | ||
| EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 2.041 | 863 | ||
|
ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2024 Y 2023 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
|||||||
| CONCEPTO | APORTES SOCIALES | RESERVAS | OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO | SUPERAVIT POR REVALUACION | EXCEDENTES | EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN | TOTAL PATRIMONIO |
| Patrimonio al 1 de enero de 2023 | 233.714 | 61.586 | 1.449 | 15.841 | 7.410 | 1.949 | 321.949 |
| Incremento por Distribución de Excedentes | 2.201 | 2.964 | 22 | 5.187 | |||
| Incrementos por otras aportaciones asociados | 26.097 | 910 | 27.007 | ||||
| Excedentes del periodo | 863 | 863 | |||||
| Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 531 | (7.410) | (6.879) | ||||
| Saldo al 31 de diciembre de 2023 | 262.012 | 65.460 | 1.471 | 16.372 | 863 | 1.949 | 348.127 |
| Saldo al 1 de enero de 2024 | 262.012 | 65.460 | 1.471 | 16.372 | 863 | 1.949 | 348.127 |
| Incremento por Distribución de Excedentes | - | 345 | - | 345 | |||
| Incrementos por otras aportaciones asociados | 23.514 | 1.079 | 24.593 | ||||
| Excedentes del periodo | 2.041 | 2.041 | |||||
| Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 2.226 | (863) | 1.363 | ||||
| Saldo al 31 de diciembre de 2024 | 285.526 | 66.884 | 1.471 | 18.598 | 2.041 | 1.949 | 376.469 |
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ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS 31 DE DICIEMBRE 2024 - 2023 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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| De enero 1 de 2024 a diciembre 31/2024 | De enero 1 de 2023 a diciembre 31/2023 | |
| Excedentes del Ejercicio | 2.041 | 863 |
| Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto | ||
| (Recuperación) Deterioro de inversiones | 3 | (44) |
| Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar | (3.060) | 2.989 |
| Valoración de inversiones, neta | (10.116) | (11.211) |
| Utilidad en venta Activos en Dacion en pago | (266) | - |
| Utilidad en venta de Activos Fijos | (640) | - |
| Deterioro Activos en Dación en pago | 151 | 67 |
| Aumento Dación en pago | - | (673) |
| Depreciación de la propiedad, planta y equipo | 2.079 | 2.654 |
| Intereses por pasivos por arriendo | 1.493 | 1.198 |
| Depreciación de los Derechos de Uso | 5.322 | 4.745 |
| Amortización de Activos Intangibles | 2.939 | 3.302 |
| Variación de activos y pasivos operativos | ||
| Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos | (16.988) | 22.496 |
| Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar | 3.344 | 2.335 |
| Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros | (238) | 64 |
| Aumento (Disminución) Depositos | 77.435 | 12.786 |
| Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar | 850 | (696) |
| Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados | 368 | 431 |
| Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros | 743 | (558) |
| Aumento (Disminución) Provisiones | 9 | 58 |
| Recaudo Fondo de desarrollo institucional | 5.301 | 4.670 |
| Ejecución de Fondos Sociales | (5.818) | (7.069) |
| Pago de impuestos | - | - |
| Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación | 64.952 | 38.407 |
| Efectivo utilizado en actividades de Inversión | ||
| Compras de inversiones | ||
| Inversiones a costo amortizado | (9.223) | (6.778) |
| Inversiones a valor razonable con cambios en resultado | (32.966) | (47.046) |
| Inversiones a valor razonable con cambios en ORI | (124) | (113) |
| Ventas de inversiones | ||
| Inversiones a costo amortizado | 15.439 | 11.874 |
| Instrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados | 22.160 | 39.078 |
| Adquisiciones de propiedad, planta y equipo | (5.449) | (827) |
| De la venta de activos mantenidos para la venta | 720 | - |
| De la venta de activos fijos | 900 | - |
| Adquisición de activos intangibles | (3.196) | (3.229) |
| Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión | (11.739) | (7.041) |
| Efectivo utilizado en actividadades de Financiación | ||
| Apertura de obligaciones financieras | 96.199 | 123.913 |
| Cancelación de obligaciones financieras | (107.284) | (182.806) |
| Pagos del pasivo por arrendamiento | (6.491) | (5.760) |
| Aumento de Aportes Sociales netos | 23.514 | 26.097 |
| Aumento cuota membrecia | 1.079 | 910 |
| Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación | 7.017 | (37.646) |
| Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo | 60.230 | (6.280) |
| Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo | 95.384 | 101.664 |
| Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo | 155.614 | 95.384 |
Notas a los estados financieros marzo 2024
Notas a los estados financieros junio 2024
Notas a los estados financieros septiembre 2024
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
SONIA MARIA MONTOYA OCAMPO
Revisor Fiscal
T.P. No. 42158-T
PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T
Estados anuales
|
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2024 - 2023 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
||||
| ACTIVO | Diciembre de 2024 | Diciembre de 2023 | ||
| EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO | 155.614 | 95.384 | ||
| INVERSIONES | 126.690 | 110.928 | ||
| Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento Deuda | 8.487 | 3.497 | ||
| Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio | 26.965 | 18.631 | ||
| Inversiones a Costo Amortizado | 86.917 | 85.535 | ||
| Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio | 5.110 | 4.052 | ||
| Menos: Provisión | (789) | (787) | ||
| CARTERA DE CRÉDITOS | 1.080.273 | 1.061.174 | ||
| Cartera Comercial | 200.262 | 211.053 | ||
| Cartera Consumo | 448.630 | 413.978 | ||
| Cartera Microcréditos | 83.060 | 93.689 | ||
| Cartera Vivienda | 409.953 | 406.170 | ||
| Créditos a Empleados | 2.678 | 2.703 | ||
| Menos Provisión Individual | (59.380) | (61.420) | ||
| Menos Provisión General | (4.930) | (4.999) | ||
| CUENTAS POR COBRAR | 32.372 | 34.764 | ||
| Intereses | 14.749 | 16.748 | ||
| Otras | 20.922 | 22.266 | ||
| Menos: Provisión | (3.299) | (4.250) | ||
| ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | - | 606 | ||
| Bienes Recibidos en Pago | - | 803 | ||
| Menos: Provisión | - | (197) | ||
| ACTIVOS MATERIALES | 45.757 | 40.065 | ||
| Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 24.329 | 21.403 | ||
| Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso | 17.429 | 14.437 | ||
| Equipo, Muebles y Enseres de Oficina | 4.201 | 4.133 | ||
| Equipo de Cómputo | 3.700 | 3.852 | ||
| Revaluacion propiedad, planta y equipo | 9.310 | 8.018 | ||
| Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | (13.212) | (11.778) | ||
| OTROS ACTIVOS | 2.787 | 2.293 | ||
| Activos Intangibles | 1.595 | 1.339 | ||
| Gastos Anticipados | 1.192 | 954 | ||
| TOTAL ACTIVO | 1.443.493 | 1.345.214 | ||
| PASIVO Y PATRIMONIO | Diciembre de 2024 | Diciembre de 2023 | ||
| PASIVO | ||||
| INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO | 962.666 | 883.614 | ||
| Certificados de Depósito a Término | 576.882 | 540.608 | ||
| Depósitos de Ahorro | 332.752 | 295.824 | ||
| Otros Depósitos y Recaudos | 41.995 | 37.762 | ||
| Pasivo por arrendamientos | 11.037 | 9.420 | ||
| CREDITOS DE BANCOS | 82.824 | 93.909 | ||
| CUENTAS POR PAGAR | 10.071 | 9.222 | ||
| Costos y gastos por pagar | 413 | 563 | ||
| Proveedores | 5.059 | 4.371 | ||
| Otras | 4.599 | 4.288 | ||
| OBLIGACIONES LABORALES | 6.236 | 5.868 | ||
| PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES | 5.227 | 4.474 | ||
| Provisiones | 67 | 58 | ||
| Otros Pasivos | 5.159 | 4.416 | ||
| Fondos Sociales | 1 | - | ||
| TOTAL PASIVO | 1.067.024 | 997.087 | ||
| PATRIMONIO | 376.469 | 348.127 | ||
| CAPITAL SOCIAL | 285.526 | 262.012 | ||
| Aportes Sociales | 8.566 | 7.860 | ||
| Capital Mínimo e Irreducible | 276.960 | 254.152 | ||
| RESERVAS Y FONDOS | 68.355 | 66.931 | ||
| SUPERAVIT O DEFICIT | 18.598 | 16.372 | ||
| EXCEDENTES O PERDIDAS | 3.990 | 2.812 | ||
| Excedentes años anteriores por adopción | 1.949 | 1.949 | ||
| Excedentes Ejercicio | 2.041 | 863 | ||
| TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 1.443.493 | 1.345.214 | ||
|
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2024 - 2023 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
||||
| NOMBRE | De enero 1 de 2024 a diciembre 31/2024 | De enero 1 de 2023 a diciembre 31/2023 | ||
| INGRESOS DE OPERACIONES | 240.296 | 237.823 | ||
| Ingresos Financieros Cartera | 179.572 | 175.094 | ||
| Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses | 2.840 | 3.247 | ||
| Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda | 383 | 382 | ||
| Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio | 2.189 | 1.996 | ||
| Valoracion Inversiones a Costo Amortizado | 7.881 | 9.296 | ||
| Comisiones y Honorarios | 22.448 | 21.288 | ||
| Venta Activos en Dacion en pago | 266 | 123 | ||
| Venta de Propiedad, Planta y Equipo | 640 | 9 | ||
| Dividendos y Participaciones | 43 | 24 | ||
| Arrendamientos | 11 | 11 | ||
| Reversion perdida de valor | - | 64 | ||
| Recuperacion Riesgo Operativo | 124 | 401 | ||
| Diversos | 3.397 | 3.281 | ||
| Recuperaciones Deterioro (Provisión) | 20.502 | 22.607 | ||
| GASTOS DE OPERACIÓN | 238.255 | 236.960 | ||
| Intereses Depósitos y Exigibilidades | 59.414 | 59.377 | ||
| Intereses Créditos de Bancos | 9.481 | 19.266 | ||
| Interes pasivo por arrendamientos | 1.493 | 1.198 | ||
| Valoracion Inversiones a costo amortizado | 286 | 404 | ||
| Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio | 51 | 59 | ||
| Comisiones | 800 | 781 | ||
| Legales | 353 | 245 | ||
| Beneficios a Empleados | 47.801 | 42.856 | ||
| Honorarios | 3.132 | 2.463 | ||
| Pérdida por siniestros-riesgo operativo | 108 | 1.099 | ||
| Impuestos y tasas | 5.291 | 5.125 | ||
| Arrendamientos | 3.204 | 2.208 | ||
| Contribuciones, afiliaciones y transferencias | 690 | 689 | ||
| Seguros | 4.168 | 5.390 | ||
| Mantenimiento y Reparaciones | 3.417 | 2.931 | ||
| Adecuación e instalación de agencias y canales | 1.218 | 1.020 | ||
| Depreciación propiedad, planta y equipo | 2.079 | 2.654 | ||
| Depreciación derechos de uso | 5.322 | 4.745 | ||
| Deterioro (Provisiones) | 43.431 | 42.550 | ||
| Multas y Sanciones Riesgo Operativo | - | - | ||
| Amortización de Activos Intangibles | 2.939 | 3.302 | ||
| Diversos | 43.577 | 38.598 | ||
| EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 2.041 | 863 | ||
|
ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2024 Y 2023 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
|||||||
| CONCEPTO | APORTES SOCIALES | RESERVAS | OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO | SUPERAVIT POR REVALUACION | EXCEDENTES | EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN | TOTAL PATRIMONIO |
| Patrimonio al 1 de enero de 2023 | 233.714 | 61.586 | 1.449 | 15.841 | 7.410 | 1.949 | 321.949 |
| Incremento por Distribución de Excedentes | 2.201 | 2.964 | 22 | 5.187 | |||
| Incrementos por otras aportaciones asociados | 26.097 | 910 | 27.007 | ||||
| Excedentes del periodo | 863 | 863 | |||||
| Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 531 | (7.410) | (6.879) | ||||
| Saldo al 31 de diciembre de 2023 | 262.012 | 65.460 | 1.471 | 16.372 | 863 | 1.949 | 348.127 |
| Saldo al 1 de enero de 2024 | 262.012 | 65.460 | 1.471 | 16.372 | 863 | 1.949 | 348.127 |
| Incremento por Distribución de Excedentes | - | 345 | - | 345 | |||
| Incrementos por otras aportaciones asociados | 23.514 | 1.079 | 24.593 | ||||
| Excedentes del periodo | 2.041 | 2.041 | |||||
| Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 2.226 | (863) | 1.363 | ||||
| Saldo al 31 de diciembre de 2024 | 285.526 | 66.884 | 1.471 | 18.598 | 2.041 | 1.949 | 376.469 |
|
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS 31 DE DICIEMBRE 2024 - 2023 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
||
| De enero 1 de 2024 a diciembre 31/2024 | De enero 1 de 2023 a diciembre 31/2023 | |
| Excedentes del Ejercicio | 2.041 | 863 |
| Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto | ||
| (Recuperación) Deterioro de inversiones | 3 | (44) |
| Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar | (3.060) | 2.989 |
| Valoración de inversiones, neta | (10.116) | (11.211) |
| Utilidad en venta Activos en Dacion en pago | (266) | - |
| Utilidad en venta de Activos Fijos | (640) | - |
| Deterioro Activos en Dación en pago | 151 | 67 |
| Aumento Dación en pago | - | (673) |
| Depreciación de la propiedad, planta y equipo | 2.079 | 2.654 |
| Intereses por pasivos por arriendo | 1.493 | 1.198 |
| Depreciación de los Derechos de Uso | 5.322 | 4.745 |
| Amortización de Activos Intangibles | 2.939 | 3.302 |
| Variación de activos y pasivos operativos | ||
| Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos | (16.988) | 22.496 |
| Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar | 3.344 | 2.335 |
| Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros | (238) | 64 |
| Aumento (Disminución) Depositos | 77.435 | 12.786 |
| Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar | 850 | (696) |
| Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados | 368 | 431 |
| Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros | 743 | (558) |
| Aumento (Disminución) Provisiones | 9 | 58 |
| Recaudo Fondo de desarrollo institucional | 5.301 | 4.670 |
| Ejecución de Fondos Sociales | (5.818) | (7.069) |
| Pago de impuestos | - | - |
| Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación | 64.952 | 38.407 |
| Efectivo utilizado en actividades de Inversión | ||
| Compras de inversiones | ||
| Inversiones a costo amortizado | (9.223) | (6.778) |
| Inversiones a valor razonable con cambios en resultado | (32.966) | (47.046) |
| Inversiones a valor razonable con cambios en ORI | (124) | (113) |
| Ventas de inversiones | ||
| Inversiones a costo amortizado | 15.439 | 11.874 |
| Instrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados | 22.160 | 39.078 |
| Adquisiciones de propiedad, planta y equipo | (5.449) | (827) |
| De la venta de activos mantenidos para la venta | 720 | - |
| De la venta de activos fijos | 900 | - |
| Adquisición de activos intangibles | (3.196) | (3.229) |
| Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión | (11.739) | (7.041) |
| Efectivo utilizado en actividadades de Financiación | ||
| Apertura de obligaciones financieras | 96.199 | 123.913 |
| Cancelación de obligaciones financieras | (107.284) | (182.806) |
| Pagos del pasivo por arrendamiento | (6.491) | (5.760) |
| Aumento de Aportes Sociales netos | 23.514 | 26.097 |
| Aumento cuota membrecia | 1.079 | 910 |
| Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación | 7.017 | (37.646) |
| Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo | 60.230 | (6.280) |
| Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo | 95.384 | 101.664 |
| Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo | 155.614 | 95.384 |
Ver estados anuales 2023
Ver estados anuales 2022
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
SONIA MARIA MONTOYA OCAMPO
Revisor Fiscal
T.P. No. 42158-T
PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T
Revisoría
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